Die deutschen Gesetze sind dazu mittlerweile so unübersichtlich, dass ich das als Bürger nicht mehr verstehen kann.
Beispiele zu diesem Thema aus dem Bundesanzeiger:
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s0288.pdf%27]"
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s1126.pdf%27]"
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s2427.pdf%27]"
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s2959.pdf%27]"
Edit: Die Beispiele gehen nicht als Link einzufügen
Immerhin scheint es Bestimmungen dazu zu geben, denn die Finanzaufsichten können gegen Banken bei Verstössen bei ihren Überwachungspflichten wohl sehr erfolgreich exorbitante Geldbussen verhängen.
http://www.ftd.de/unternehmen/finanzdien...73748.html
Ich verstehe, dass sich Banken davor schützen wollen und deshalb ihre eigenen Richtlinien schaffen, denen sie sich freiwillig unterwerfen.
https://www.deutsche-bank.de/de/media/De...tlinie.pdf
Damit vermeiden sie problematische Kundenbeziehungen und finden verdächtige Transaktionen. Die werden von den Bank einfach automatisch blockiert und den Behörden angezeigt oder gemeldet, die dann die weitere Verfolgung übernehmen. Damit sind die Banken aus dem Schneider.
Beispiele zu diesem Thema aus dem Bundesanzeiger:
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s0288.pdf%27]"
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s1126.pdf%27]"
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s2427.pdf%27]"
"http://www.bgbl.de/Xaver/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&start=//*[@attr_id=%27bgbl111s2959.pdf%27]"
Edit: Die Beispiele gehen nicht als Link einzufügen
Immerhin scheint es Bestimmungen dazu zu geben, denn die Finanzaufsichten können gegen Banken bei Verstössen bei ihren Überwachungspflichten wohl sehr erfolgreich exorbitante Geldbussen verhängen.
http://www.ftd.de/unternehmen/finanzdien...73748.html
Ich verstehe, dass sich Banken davor schützen wollen und deshalb ihre eigenen Richtlinien schaffen, denen sie sich freiwillig unterwerfen.
https://www.deutsche-bank.de/de/media/De...tlinie.pdf
Damit vermeiden sie problematische Kundenbeziehungen und finden verdächtige Transaktionen. Die werden von den Bank einfach automatisch blockiert und den Behörden angezeigt oder gemeldet, die dann die weitere Verfolgung übernehmen. Damit sind die Banken aus dem Schneider.