03-02-2012, 14:03
(03-02-2012, 12:59)Nathan schrieb:(03-02-2012, 10:00)Expatriate schrieb: Was ist denn eine "groessere Summe"?
Eine Mio Euro aufwaerts oder so?
Die Überwachung der Kontobewegungen erfolgt vollautomatisch mit ausgefeilten Algorithmen in den Kontoführungsystemen.
Dabei werden Kontobewegungen herausgefiltert, die nicht in das übliche Kontobewegungsmuster des Kunden passen. Die Höhe der Summe ist dabei nur einer von vielen Indikatoren, die im Kontext zum Üblichen beurteilt werden.
Kritisch sind z.B. auch mehrmalige Kontobewegungen innerhalb eines Monats an den gleichen Empfänger bzw. vom gleichen Absender oder unklare Angaben zum Verwendungszweck u.v.m.
Die Meldeliste auffälliger Kontobewegungen geht meist zuerst bankintern an den Kundenberater zur Stellungnahme. Wenn der keine plausiblen Informationen beisteuern kann, dann eskaliert das Thema.
Stichwort "Anti Money Laundry". Es gibt da einige gesetzliche Vorgaben. Einige Banken haben noch zusätzlich eigene Regeln. Wegen den möglichen Sanktionen, die vor allem in den USA gern verhängt werden.
Alle größeren Transaktionen in DE (ab 10K, soweit ich weiss) werden sowieso an BaFin und andere Überwachungsbehörden gemeldet.